Với sự ra mắt của Cộng đồng kinh tế ASEAN (AEC) trong năm nay, chúng ta sẽ thấy sự gia tăng dòng chảy thương mại, nhưng cũng sẽ phát sinh nhều vấn đề như rửa tiền và gian lận thương mại, Samuel Tsien, Tổng giám đốc điều hành Ngân hàng OCBC cho biết.
"Dòng chảy thương mại, đầu tư, vốn và lao động dự kiến sẽ tăng đáng kể giữa 10 quốc gia thành viên ASEAN như kết quả của việc tự do hóa hơn trong hoạt động kiểm soát qua biên giới", ông Tsien phát biểu tại Hội nghị thường niên của Ủy ban Ngân hang ICC.
ASEAN bao gồm 10 nước thành viên Brunei, Campuchia, Indonesia, Lào, Malaysia, Myanmar, Philippines, Singapore, Thái Lan và Việt Nam. Với tổng dân số 640 triệu người, tổng giá trị thương mại của ASEAN trong năm 2013 là 2,5 nghìn tỷ USD, tăng 1,4% so với năm 2012.
Sự tăng trưởng này đánh dấu sẽ có nhiều sự thay đổi trong các hoạt động thương mại và tài trợ thương mại với châu Á, Tsien, Chủ tịch của Hiệp hội các ngân hàng ở Singapore cho biết. "Và Singapore, với thế mạnh hậu cần, pháp luật và hạ tầng dịch vụ tài chính được xây dựng và phát triển trong những thập kỷ vừa qua, sẽ đóng một vai trò ngày càng quan trọng trong việc chuyển đổi này."
"Nhưng chúng ta cũng cần phải lưu tâm đến những thách thức mới đi cùng với nó," ông nói. "Chúng ta cần phải thận trọng đối với các hoạt động rửa tiền, gian lận thương mại qua biên giới và trốn thuế mà đôi khi chúng được kết hợp với các họat động tài chính thương mại."
"Trước những mối đe dọa này, đòi hỏi phải có sự giám sát thận trọng và cảnh giác. Công việc này không chỉ là nhiệm vụ của các cơ quan quản lý, mà còn của các ngân hàng và tất cả các thành viên tham gia khu vực kinh tế tư nhân," ông Tsien cho biết.
Các họat động phi pháp này không đơn thuần là vi phạm các văn bản về tài chính giản đơn mà kẻ gian đã chuyển sang các họat động phức tạp hơn trong các giao dịch tài trợ thương mại phức tạp để che giấu hoạt động của mình. Do đó, giám sát các giao dịch sẽ đòi hỏi nhiều công đoạn hơn là việc xem xét hồ sơ, tài liệu đơn thuần, ông nói.
"Không chỉ chúng ta cần phải hiểu được các giao dịch và hiểu rõ khách hàng của chúng ta, mà còn cần phải biết khách hàng của khách hàng", ông nói. "Điều này chắc chắn sẽ làm tăng chi phí cho các nhà cung cấp dịch vụ tài chính thương mại." Bên cạnh đó, tiếp cận tín dụng thương mại cũng sẽ là một thách thức khác, ông Tsien cho biết.
Cuộc khảo sát thường niên năm 2014 của ICC cho thấy rằng 41% số người được hỏi cảm nhận rằng có sự thiếu vốn về tài chính cho ngành thương mại, đặc biệt là đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SMEs).
SME cung cấp nhiều việc làm nhất trong hầu hết các nền kinh tế. Nếu không tiếp cận được nguồn tín dụng phù hợp, doanh nghiệp nhỏ sẽ không thể tạo ra công ăn việc làm và ảnh hưởng đến sự phát triển kinh tế, ông nói.
Theo http://www.businesstimes.com.sg/ PT
Từ khóa: AEC, gia tăng, dòng chảy thương mại
